海南727億地下錢莊案調(diào)查:野蠻生長供求邏輯

2012/02/27 15:46      黃曉慧

  海南特大地下錢莊案破獲,涉案資金來自全國29個省份727億巨資如何地下流動

  在短短兩年時間里,通過注冊空殼公司、網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬等手段洗錢727億元,非法獲利約3200萬元……海南警方日前偵破一起涉案金額巨大的地下錢莊案。這起案件如何偵破,又暴露出哪些監(jiān)管漏洞?記者就此采訪了海南“1·29”地下錢莊案的辦案人員和經(jīng)濟犯罪偵查學專家。

  “這個地下錢莊共接收全國29個省份2337家上游公司的資金727億多元,分別轉(zhuǎn)至4473個個人、公司賬戶,非法獲利3200多萬元。”海南警方辦案人員在接受記者采訪時,這樣描述“1·29”地下錢莊案的影響范圍和非法獲利情況。

  操縱空殼公司,動輒上千萬元資金在地下錢莊“自由”流轉(zhuǎn)

  劉越,42歲,廣東普寧人,小學文化水平,曾多年在深圳從事地下錢莊非法交易。2008年8月,劉越等人將“業(yè)務(wù)”轉(zhuǎn)至海南。

  他們以深圳一家投資公司做掩護,使用購買的20張身份證,先后在三亞、??谧粤?0家工具公司,并在海南某商業(yè)銀行開立公司賬戶、開通網(wǎng)銀。

  “這些公司都由代辦公司到工商部門注冊,注冊資金均為100萬元。經(jīng)查證,公司法人資料全部為偽造。”辦案人員介紹。

  這20家無員工、無辦公場所、無經(jīng)營的空殼公司,就成了劉越等人的斂財工具。他們在深圳的投資公司接到“業(yè)務(wù)”后,將“客戶”對公賬戶中的資金轉(zhuǎn)入海南事先注冊好的工具公司對公賬戶中,再通過網(wǎng)銀將海南對公賬戶資金轉(zhuǎn)入工具賬戶,最后轉(zhuǎn)入“客戶”指定的賬戶中。

  一筆筆來歷不明、動輒上千萬元的資金,就這樣在地下錢莊“自由”流轉(zhuǎn)。

  在轉(zhuǎn)錢過程中,該團伙通過扣留或讓客戶另存其他賬戶的方式,收取交易額0.4%。—3.5%。的手續(xù)費,從而滿足客戶規(guī)避人民銀行對企業(yè)基本賬戶和現(xiàn)金的管理及稅務(wù)機關(guān)的監(jiān)管,隱匿資金走向等非法目的。

  近10萬條數(shù)據(jù)中鎖定20個公司賬戶,警方揪出地下錢莊利益鏈

  2009年1月,警方在接到人民銀行反洗錢系統(tǒng)監(jiān)控報告后,立案偵查。經(jīng)初步調(diào)查,發(fā)現(xiàn)案件涉案金額龐大、案情復雜。

  根據(jù)日交易量大、交易頻繁、近一個月交易總量大等特點,海南省公安廳經(jīng)濟犯罪偵查總隊的辦案人員從近10萬條數(shù)據(jù)中篩出100多個可疑賬戶,并對可疑賬戶逐一跟蹤追查,最終鎖定了20個公司賬戶。

  辦案人員還通過銀行系統(tǒng)查找犯罪團伙進行網(wǎng)銀交易的IP地址,但往往是歷經(jīng)千辛萬苦找到IP地址后,犯罪分子卻早已轉(zhuǎn)移。

  “在20個工具公司銀行賬戶中,有7個開戶人是一個叫曹斌的湖南人。調(diào)查發(fā)現(xiàn),身份證上的人口信息與曹斌本人吻合,但照片卻不是他的。曹斌說自己在深圳打工時曾丟失過身份證,這讓好不容易找到的線索又斷了。”辦案人員告訴記者。

  通過進一步偵查,一個自稱“張總”的人進入了警方的視線。

  “這位‘張總’就是主犯劉越,偵查人員跟蹤追查到他和另兩名犯罪嫌疑人,查清了他們的真實身份。”自此,犯罪嫌疑人劉越及兩名同伙被警方鎖定。

  警方發(fā)現(xiàn),其中一名犯罪嫌疑人謝冬偉和假身份證上的“曹斌”照片極為相似。原來,由于銀行規(guī)定必須本人憑身份證到柜臺開通網(wǎng)銀、領(lǐng)取U盾,犯罪嫌疑人就“偷梁換柱”,用曹斌的戶口信息和謝冬偉的照片偽造了一張新身份證,到銀行開通網(wǎng)銀。

  這樣,一條長長的利益鏈條被公安機關(guān)揪了出來。

  點多面廣、資金性質(zhì)復雜,地下錢莊案隱蔽性強、取證難度大

  “點多面廣、資金性質(zhì)復雜是這起案件的一大特點。上游和下游資金賬戶達幾千個。這些賬戶的資金性質(zhì)難以確定,其中有些可能是灰色資金或違法所得。”辦案人員說。

  記者在采訪過程中了解到,目前海南涉嫌地下錢莊交易的遠不止這20家空殼公司賬戶。

  在海南省公安廳經(jīng)偵總隊,記者看到一份長達數(shù)十頁的“1·29”案件辦案總結(jié),其中羅列了該案涉及的多起經(jīng)濟違法行為,有些涉嫌犯罪的已由發(fā)生地司法部門立案偵查。

  有關(guān)專家表示,地下錢莊案具有隱蔽性強、涉及面廣、取證難度大、辦案周期長、辦案成本高等特點。地下錢莊的非法提現(xiàn)、匯兌、借貸等行為,嚴重擾亂金融秩序,危害國家金融安全和經(jīng)濟安全。

  經(jīng)營地下錢莊危害大但量刑輕,專家建議單獨入罪

  “代辦公司代理注冊20家工具公司時,出具了虛假的證明材料,涉嫌虛假注冊,應(yīng)承擔法律責任。”辦案人員認為,工商管理部門應(yīng)對代辦公司加強管理,整治代辦公司和代理市場的經(jīng)營秩序。

  中國刑事警察學院經(jīng)偵系主任陳祥民說:“從這起案件可以看到,工商年檢制度、稅務(wù)年審制度形同虛設(shè)。如果工商部門認真核查,冒用他人身份證注冊空殼公司就不會成功,而只要稅務(wù)部門履職到位,這種空殼公司也很難作為洗錢工具被犯罪分子操縱。”

  陳祥民還指出,該案當中,身份證丟失一年多還能在銀行正常使用,凸顯了身份證管理方面的漏洞,應(yīng)完善這方面的管理制度。

  “在現(xiàn)階段可以先建立起通報制度,對已掛失或失效的身份證件,公安機關(guān)應(yīng)及時通報給金融機構(gòu)、工商、民航、鐵路等部門,而后逐步實現(xiàn)公民身份證信息聯(lián)網(wǎng)管理。”陳祥民說。

  有專業(yè)人士認為,銀行監(jiān)管不到位也是該案發(fā)生的重要原因。銀行監(jiān)管部門對開設(shè)賬戶、中小型個體單位注冊及運營情況的監(jiān)管還不全面,不能實時發(fā)現(xiàn)可疑資金交易賬戶的活動情況。

  據(jù)辦案人員介紹,非法從事支付結(jié)算型的地下錢莊獲利豐厚,而刑法規(guī)定的起刑點較低,以非法經(jīng)營罪入罪,量刑不會很重。犯罪成本低,不利于打擊犯罪和遏制此類案件。

  對此,專家建議,完善我國的相關(guān)法律,對非法經(jīng)營地下錢莊的行為實行單獨入罪,設(shè)置相應(yīng)的法條,明確相應(yīng)的罪責,提高對地下錢莊的整體處罰力度。

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