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創(chuàng)識(shí)科技收落實(shí)函:要求說(shuō)明產(chǎn)品及服務(wù)是否存在被替代等重大不利變化的風(fēng)險(xiǎn)

2020/9/22 18:54:29      挖貝網(wǎng) 邢荇

挖貝網(wǎng) 9月22日,創(chuàng)識(shí)科技創(chuàng)業(yè)板IPO申請(qǐng)于日前獲得受理。近日,深交所向其下發(fā)審核中心意見(jiàn)落實(shí)函,要求說(shuō)明公司產(chǎn)品及服務(wù)是否存在被替代等重大不利變化的風(fēng)險(xiǎn),并請(qǐng)保薦人發(fā)表明確意見(jiàn)。

據(jù)招股書(shū)顯示,創(chuàng)識(shí)科技的主要產(chǎn)品是為商戶及銀行提供電子支付涉及的軟硬件產(chǎn)品及服務(wù)。2017年至今,該公司第一大客戶為中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司,收入金額占?xì)v年?duì)I業(yè)收入90%左右。作為農(nóng)業(yè)銀行的IT服務(wù)商,創(chuàng)識(shí)科技主要向農(nóng)業(yè)銀行銷(xiāo)售POS設(shè)備、BMP系統(tǒng)并提供相關(guān)服務(wù),該業(yè)務(wù)模式屬于“公司-銀行-商戶”的業(yè)務(wù)模式。

除了上述的業(yè)務(wù)模式之外,申報(bào)材料還顯示,創(chuàng)識(shí)科技還存在“公司-商戶”的業(yè)務(wù)模式,包含向商戶直接銷(xiāo)售云音箱、加油制卡設(shè)備等硬件。

對(duì)此,深交所在落實(shí)函中要求創(chuàng)識(shí)科技補(bǔ)充披露商戶收單業(yè)務(wù)的行業(yè)模式,從事業(yè)務(wù)所處的具體環(huán)節(jié);并補(bǔ)充披露“公司-銀行-商戶”與“公司-商戶”兩種模式的收入金額及其占比,并分析變動(dòng)原因。

此外,深交所還要求創(chuàng)識(shí)科技補(bǔ)充披露業(yè)務(wù)增長(zhǎng)是否具有可持續(xù)性,以及第三方支付對(duì)業(yè)務(wù)的影響,公司的產(chǎn)品、服務(wù)是否存在被替代、淘汰或出現(xiàn)重大不利變化的風(fēng)險(xiǎn),并要求保薦人發(fā)表明確意見(jiàn)。

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針對(duì)上述問(wèn)題,創(chuàng)識(shí)科技的保薦人進(jìn)行了核查。核查程序包括查詢行業(yè)相關(guān)研究報(bào)告及政策法規(guī),了解收單業(yè)務(wù)行業(yè);了解發(fā)行人新產(chǎn)品、新客戶開(kāi)拓情況以及了解發(fā)行人研發(fā)模式及技術(shù)儲(chǔ)備等。

經(jīng)過(guò)核查,保薦人認(rèn)為:

1. 移動(dòng)支付的快速發(fā)展,為商戶收單業(yè)務(wù)快速發(fā)展打下基礎(chǔ),隨著支付行業(yè)變革的持續(xù),商戶收單業(yè)務(wù)未來(lái)增長(zhǎng)空間廣闊,并且銀行在商戶收單市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)逐漸加強(qiáng),發(fā)行人為銀行提供支付IT解決方案,業(yè)務(wù)增長(zhǎng)具有可持續(xù)性;

2、收單業(yè)務(wù)主導(dǎo)機(jī)構(gòu)為收單機(jī)構(gòu),發(fā)行人以“公司-銀行-商戶”模式為主流,“公司-商戶”模式規(guī)模較小,尚沒(méi)有形成穩(wěn)定的增長(zhǎng)趨勢(shì),各年收入存在一定波動(dòng);

3、微信、支付寶等第三方支付大力促進(jìn)了移動(dòng)支付的發(fā)展,進(jìn)而促進(jìn)了收單業(yè)務(wù)的發(fā)展。隨著行業(yè)的發(fā)展,銀行在收單領(lǐng)域優(yōu)勢(shì)顯現(xiàn),發(fā)行人已形成完善的研發(fā)模式及產(chǎn)品體系,產(chǎn)品及服務(wù)具有一定競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì),產(chǎn)品、服務(wù)不存在被替代、淘汰或出現(xiàn)重大不利變化的風(fēng)險(xiǎn)。

資料顯示,創(chuàng)識(shí)科技的保薦機(jī)構(gòu)為興業(yè)證券,保薦代表人為穆寶敏,王科冬。

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